Kursthemen

  • Allgemeines

    Alles einklappen Alles aufklappen

    Cíl: Cílem předmětu je seznámit studenty s vybranými finančními službami se zaměřením zejména na bankovní sektor a další finanční instituce (pojišťovny, leasingové, faktoringové a forfaitingové společnosti, stavební spořitelny, penzijní společnosti, fondy kolektivního investování a další).

    Anotace: Předmět je zaměřen na vybrané bankovní a finanční služby dostupné na českém finančním trhu. Pozornost je zaměřena především na obchodní (komerční) bankovnictví a služby nabízené sektorem bankovnictví. Jedná se zejména o různé typy vkladů a úvěrů, platební styk apod. Dohled nad celým finančním trhem vykonává centrální banka, proto je obsahem kurzu i seznámení se základními činnostmi České národní banky. V neposlední řadě jsou představeny i další finanční instituce poskytující celou řadu různých specializovaných finančních služeb (pojišťovny, leasingové, faktoringové a forfaitingové společnosti, stavební spořitelny, penzijní společnosti, fondy kolektivního investování a další).

    Návaznost: Není definována.

    Požadavky na zkoušku: Zkouška je písemná a musí být splněna minimálně na 60 %.

    % Hodnocení
    100 - 96 výborně
    95 - 89 výborně minus
    88 - 78 velmi dobře
    77 - 71 velmi dobře minus
    70 - 60 dobře


    • Icon Forum
      Oznámení Forum
    • Icon Verzeichnis
      VYS - cvičení Verzeichnis
      Nicht verfügbar, außer mindestens eine Bedingung ist erfüllt:
      • Sie sind in Cvičení Úterý Lichý týden 12:30 - 14:05
      • Sie sind in Cvičení Úterý Sudý týden 12:30 - 14:05
    • Icon Verzeichnis
      VYS - cvičení (řešení) Verzeichnis
      Nicht verfügbar, außer mindestens eine Bedingung ist erfüllt:
      • Sie sind in Cvičení Úterý Lichý týden 12:30 - 14:05
      • Sie sind in Cvičení Úterý Sudý týden 12:30 - 14:05
    • Icon Verzeichnis
      PŘEDNÁŠKY - prezentace Verzeichnis
    • Icon Verzeichnis
      KOMBINOVANÉ STUDIUM Verzeichnis
      Nicht verfügbar, außer: Sie sind in Přednáška Kombinované studium
    • Icon Glossar
      Slovníček pojmů Glossar
    • Icon Test
      VYS - ZÁPOČTOVÝ TEST - opravný a náhradní 2

      ZÁPOČTOVÝ TEST obsahuje probranou látku ze cvičení, tj. výpočty příklad. K výpočtům je možné používat kalkulačku (ne mobilní telefon), je možné mít seznam vzorců na listu papíru. 

      • Test se skládá ze 7 vypočítávaných úloh.
      • V každé jednotlivé otázce zápočtového testu je pouze 1 odpověď je správná. 
      • Správná odpověď je za 2 nebo 3 body, špatná odpověď za 0 bodů. 
      • Max. počet bodů je 16.
      • Minimálně je nutné test splnit na 60 %.
      • Zápočtový test je možné opakovat  max. 1x  v náhradním termínu.
      • Časový limit je 60 minut, pak se test odevzdá automaticky.


  • 1. Úvod do finančních služeb a finančních trhů.

    Cíl tématu

    Cílem kapitoly je prezentace základních poznatků z oblasti finančních služeb a finančního trhu. Mezi dílčí cíle tohoto kurzu patří vymezení finančního a ekonomického systému, základních toků v ekonomickém systému, vymezení základních druhů finančních zprostředkovatelů, klasifikace finančního trhu dle různých kritérií.

    Klíčová slova

    banka, bankovní sektor, finanční služba, finanční trh, finanční zprostředkovatelé, pojišťovnictví, riziko

    Stručný obsah

    1.1       Finanční služby 

    1.2       Finanční trhy 

    1.2       Finanční zprostředkovatelé 

    1.3       Členění finančních trhů 

    1.4       Funkce finančního trhu 

    1.5       Riziko a finanční trhy 

    Vzorové otázky
    1. Jaké jsou dílčí segmenty finančního trhu?
    2. Jaká jsou základní individuální investiční kritéria (investiční trojúhelník)?
    3. Jaké jsou funkce finančního systému?
    4. Jaké rozlišujeme trhy podle toho, zda se obchoduje s novými, či s již dříve vydanými cennými papíry?
    5. Jaké typy finančního zprostředkování rozlišujeme?



  • 2. Peníze. Měna. Vývoj peněžních prostředků.

    Cíl tématu

    Cílem kapitoly je vymezit reálné a finanční investice. Kapitola se dále věnuje především finančním aktivům, které jsou obecně předmětem finančních investic. Největší pozornost je zaměřena na peníze. Nejprve je provedena definice peněz, jsou specifikovány jejich funkce, pozornost je dále věnována vzniku peněz a jejich vývoji v historii lidstva. V závěru kapitoly je stručný úvod do časové hodnoty peněz.

    Klíčová slova

    časová hodnota peněz, peníze, měna, finanční aktivum, investice, investiční instrumenty

    Stručný obsah

    2.1   Vymezení reálných a finančních investic 

    2.1.1   Reálné investice 

    2.1.2   Finanční investice 

    2.2   Peníze 

    2.2.2   Funkce peněz

    2.2.3   Měnové agregáty 

    2.2.4   Měna 

    2.2.5   Vznik a vývoj peněz 

    2.2.6   Vývoj peněžních prostředků na území ČR  

    2.2.7   Měnové standardy 

    2.2.8   Časová hodnota peněz 

    Vzorové otázky

    1. Jaké je základní rozdělní investic?
    2. Jak se jmenovaly první peníze?
    3. Co byly tzv. komoditní peníze?
    4. Jaké jsou funkce plní peníze?
    5. Co je to úrok?
    6. Jaký je rozdíl mezi úrokem nominálním a reálným?


  • 3. Bankovní služby v ČR. Obchodní bankovnictví.

    Cíl tématu

    Cílem kapitoly je představit základy obchodního bankovnictví. Kapitola se nejprve věnuje historickému vývoji obchodního bankovnictví ve světě a na území České republiky. Kapitola se dále věnuje nejdůležitějším finančním výkazům, podávajícím základní informace o obsahu, rozsahu a kvalitě činnosti banky – bilanci (rozvaze) banky výkazu zisku a ztrát. V závěru kapitoly jsou představeny základní zásady řízení obchodních bank (bankovního managementu) a stručně vysvětleny základní ukazatele činnosti banky.

    Klíčová slova

    bankovní služby, bilance banky, dvoustupňový systém, obchodní banka, riziko

    Stručný obsah

    3.1   Obchodní bankovnictví

    3.2   Dvoustupňový bankovní systém

    3.3   Obchodní banky 

    3.4   Řízení obchodních bank

    3.5  Základní ukazatele činnosti banky 

    Vzorové otázky
    1. Co bylo příčinou rozvoje bank?
    2. Jak definujeme banku?
    3. Uveďte, jaké funkce plní banky na finančním trhu.
    4. Vysvětlete pojmy „likvidita“, „rentabilita“ a „solventnost“ banky.
    5. Vysvětlete pojem „bilance obchodní banky“.
    6. Které činnosti obchodních bank zachycuje tzv. podrozvaha?
    7. Uveďte některé finanční ukazatele, které slouží k hodnocení finanční situace bank.
    8. Uveďte hlavní druhy bankovních rizik.
    9. Jak se banky chrání proti rizikům?




  • 4. Aktivní (úvěrové) bankovní obchody. Druhy úvěrů, úvěrový proces.

    Cíl tématu

    Cílem kapitoly je klasifikovat bankovní produkty dle různých kritérií a představit základní depozitní produkty. Kapitola se nejprve věnuje vymezení charakteristických rysů bankovních produktů a poté je provedena systematizace bankovních produktů podle odrazu v bilanci banky, podle účelu pro klienta banky a z hlediska klientské segmentace. Stěžejní část kapitoly je věnována charakteristice nejběžnějších pasivních (depozitních) bankovních produktů ze skupiny klasických vkladových produktů (vklady na viděnou, termínované vklady, spořící vklady), emisních bankovních produktů (vkladové listy, depozitní certifikáty, bankovní dluhopisy, hypoteční zástavní listy, depozitní směnky) a speciálních depozitních produktů (stavební a penzijní spoření).

    Klíčová slova

    bankovní dluhopisy, bankovní produkty, depozitní certifikáty, hypoteční zástavní listy, penzijní spoření, spořící vklady, stavební spoření, termínované vklady, vklady na viděnou

    Stručný obsah

    4.1   Charakteristické rysy bankovních produktů 

    4.2   Systematizace bankovních produktů 

    4.3   Cena bankovních produktů 

    4.4   Pasivní (depozitní) bankovní produkty 

    4.5   Klasické vkladové produkty 

    4.6   Emisní bankovní produkty 

    4.7   Speciální depozitní produkty 

    Vzorové otázky
    1. Uveďte základní členění bankovních produktů.
    2. Uveďte charakteristické rysy bankovních produktů.
    3. Vysvětlete pojem „cena bankovních produktů“.
    4. Co jsou pasivní bankovní obchody obecně?
    5. Jaké produkty pasivního bankovnictví znáte?
    6. Jaký je rozdíl mezi spořicím a termínovaným účtem?
    7. Co je vkladová sedlina?
    8. Jaké výhody má hypoteční zástavní list?



  • 5. Pasivní (depozitní) bankovní obchody. Systematizace depozitních produktů, pojištění vkladů.

    Cíl tématu

    Cílem kapitoly je představit úvěrové bankovní produkty. Kapitola se nejprve věnuje hlavním funkcím bankovního úvěru, dále se zabývá právní úpravou úvěru a jsou charakterizovány jednotlivé fáze úvěrového procesu. Úvěry jsou klasifikovány dle různých hledisek. V závěru kapitoly jsou představeny nejdůležitější typy bankovních úvěrů.

    Klíčová slova

    anuita, banka, hypotéka, úvěr, úvěrový proces, zajištění úvěru

    Obsah

    5.1   Aktivní  (úvěrové) bankovní obchody 

    5.1.1   Funkce bankovního úvěru 

    5.1.2   Klasifikace úvěrů 

    5.1.3   Právní úprava úvěru 

    5.1.4   Úvěrový proces 

    5.1.5   RPSN – roční procentní sazba nákladů

    5.1.6   Pojištění bankovních úvěrů

    5.2   Charakteristika základních úvěrových obchodů

    5.2.1   Peněžní úvěry

    5.2.2   Závazkové úvěry a záruky

    Vzorové otázky

    1. Jak členíme úvěry?
    2. Jaké znáte možnosti zajištění úvěru?
    3. Stručně charakterizujte jednotlivé fáze úvěrového procesu.
    4. Jaké znáte druhy úročení úvěrů?
    5. Jaký je rozdíl mezi peněžními a závazkovými úvěry?
    6. Co udává zkratka RPSN?

    7. Uveďte základní charakteristiky kontokorentního (lombardního, apod.) úvěru.



  • 6. Bilančně neutrální bankovní služby. Platební styk, nástroje platebního styku.

    Cíl tématu

    Kapitola je věnována bilančně neutrálním bankovním službám. Cílem kapitoly je představit základní principy fungování hotovostního a především bezhotovostního platebního styku. Jsou zde vymezeny pojmy platební služba a platební styk. Dále se kapitola věnuje platebním systémům v České republice a EU. Kapitola udává ucelený přehled a charakteristiku nejdůležitějších nástrojů platebního styku

    Klíčová slova

    elektronické bankovnictví, platební karta, platební služba, platební styk, platební systém, směnka, šek

    Obsah

    6.1    Bilančně neutrální bankovní služby

    6.1.1   Směnárenská činnost

    6.1.2   Operace s cennými papíry

    6.2    Platební styk a platební služba 

    6.2.1   Hotovostní platební styk 

    6.2.2   Bezhotovostní platební styk 

    6.2.3   Úloha ČNB v platebním styku 

    6.2.4   Mezibankovní platební systémy 

    6.2.5   Platební systém CERTIS 

    6.2.6   Platební systémy v EU  

    6.2.7   Lhůty v platebním styku 

    6.2.8   Finanční arbitr

    6.3   Nástroje platebního styku

    6.3.1   Příkaz k úhradě

    6.3.2   Příkaz k inkasu

    6.3.3   Zahraniční platební příkaz

    6.3.4   Směnky

    6.3.5   Šeky

    6.3.6   Platební karty

    6.3.7   Elektronické bankovnictví

    6.3.8   Dokumentární platby
    Vzorové otázky

    1.      Co jsou bilančně neutrální bankovní služby?

    2.      Co je platební styk a jaké jsou jeho formy?

    3.      Jaké jsou výhody bezhotovostního platebního styku?

    4.      Vyjmenujte povinné náležitosti tuzemského platebního příkazu.

    5.      Jaký je rozdíl mezi příkazem k úhradě a k inkasu?

    6.      Charakterizujte platební systém v ČR.

    7.      Kdo to je a co řeší finanční arbitr?

    8.      Jaké druhy platebních karet znáte?

    9.      Jaké jsou druhy směnek?


  • 7. Dohled nad finančním trhem. Centrální bankovnictví.

    Cíl tématu

    Převážná většina bankovních systémů zemí s tržní ekonomikou je složena z bank obchodních (komerčních) a banky centrální; jedná se o dvoustupňovou bankovní soustavu. Úvod kapitoly je věnován regulaci a dohledu nad finančním trhem. V této kapitole student rovněž získá nejdůležitější informace z oblasti centrálního bankovnictví, přehled o  základních funkcích a cílech centrální banky, nástrojích měnové politiky používaných  centrální bankou apod. Závěr této kapitoly je věnován České národní bance a Evropské centrální bance.

    Klíčová slova

    centrální banka, komerční banka, bankovní soustava, emise, měnová politika centrální banky, Česká národní banka

    Obsah

    7.1   Regulace a dohled nad finančním trhem 

    7.2   Význam, postavení a činnost centrálních bank 

    7.3   Česká národní banka

    7.4   Evropská centrální banka

    Vzorové otázky
    1. Jaký je rozdíl mezi regulací a dohledem nad finančními institucemi?
    2. Proč vznikly centrální banky?
    3. Vysvětlete pojem „trojjediná funkce centrálních bank“.
    4. Jaké funkce plní centrální banky v současnosti?
    5. Jaké nástroje měnové politiky znáte?
    6. Jaké nástroje měnové politiky jsou nejvíce využívány v ČR?
    7. Co je hlavním cílem měnové politiky ČNB?
    8. Co je Eurosystém a jaké jsou jeho hlavní úkoly?


  • 8. Další finanční instituce a jimi poskytované služby (spořitelní a úvěrová sdružení, leasingové, faktoringové a forfaitingové společnosti, pojišťovací společnosti, nebankovní poskytovatelé úvěrů, apod.)

    Cíl tématu

    Cílem této kapitoly je představit nejrůznější finanční instituce, které mohou působit v rámci finančních systémů jednotlivých zemí. Výklad je zaměřen na licencované a státem regulované podnikatelské společnosti mající právní subjektivitu, jež nabízejí finanční produkty a poskytují finanční služby v souladu s udělenou licencí. Jedná se o instituce sektoru bankovnictví, nebankovní instituce sektoru investičních služeb, instituce sektoru pojišťovnictví a další licencované subjekty finančního systému.

    Klíčová slova

    spořitelní a úvěrová sdružení, leasingové, faktoringové a forfaitingové společnosti, pojišťovna, nebankovní poskytovatelé úvěrů, zajišťovna

    Stručný obsah
    8.1   Kategorizace subjektů působících ve finančním sektoru 
    8.2   Spořitelní a úvěrní družstva 
    8.3   Leasingové společnosti
    8.4   Instituce sektoru pojišťovnictví
    8.6   Další licencované subjekty finančního systému 

    Vzorové otázky
    1. Jak definujeme finanční instituci?
    2. Jaké znáte finanční instituce sektoru pojišťovnictví?
    3. Jakou činnost vykonávají ratingové agentury?
    4. Jaká instituce funguje na principu garančního fondu v ČR?
    5. Jaké druhy leasingu znáte?
    6. Jak je chráněn příjemce nebankovního spotřebitelského úvěru před nekalými praktikami některých poskytovatelů?


  • 9. Cenné papíry, kapitálové trhy, burzy cenných papírů v ČR.

    Cíl tématu

    Cílem této kapitoly je představit základy obchodování na kapitálovém trhu. Pozornost je zaměřena na vymezení cenných papírů a jejich klasifikaci. Podrobněji jsou představeny nejdůležitější majetkové cenné papíry – akcie a dluhové cenné papíry – obligace. Obchodování s cennými papíry může probíhat na organizovaném či neorganizovaném trhu, přičemž typickým příkladem organizovaného trhu s cennými papíry je burza. Závěr kapitoly je věnován vymezení pojmu burza a jejím základním činnostem. Představeny jsou oba organizované trhy s cennými papíry v ČR – Burza cenných papírů Praha i RM-SYSTÉM, česká burza cenných papírů a.s. Pozornost je věnována i nejdůležitějším světovým burzám cenných papírů.

    Klíčová slova

    akcie, burza cenných papírů, cenné papíry, kapitálový trh, obligace

    Stručný obsah

    9.1   Kapitálový trh         

    9.2   Cenné papíry          

    9.3   Majetkové cenné papíry   

    9.4   Dluhové cenné papíry        

    9.5   Evidence cenných papírů  

    9.5   Burza          

    Vzorové otázky
    1. Jak definujeme cenný papír?
    2. Jaké znáte členění cenných papírů?
    3. Co je prospekt cenného papíru?
    4. Co udává burzovní index? Uveďte příklady indexů.
    5. Vysvětlete základní rozdíly mezi akciemi a obligacemi.
    6. Charakterizujte organizovaný trh s cennými papíry v ČR.
    7. Jaké znáte významné světové burzy?


  • 10. Kolektivní investování, systematizace investičních fondů.

    Cíl tématu

    Cílem této kapitoly je představit základy kolektivního investování v České republice. Nejprve je pozornost zaměřena na počátky kolektivního investování u nás a je provedeno právní vymezení kolektivního investování dle současně platné legislativy. Dále se kapitola věnuje systematizaci fondů kolektivního investování dle různých hledisek. Na závěr jsou shrnuty výhody a nevýhody kolektivního investování a nastíněn princip regulace a dohledu nad fondy kolektivního investování v ČR.

    Klíčová slova

    fond kvalifikovaných investorů, investiční fond, kolektivní investování, podílový fond

    Stručný obsah

    10.1   Kolektivní investování      

    10.2   Systematizace fondů kolektivního investování     

    10.3   Výhody a nevýhody fondů kolektivního investování         

    10.4   Regulace a dohled nad fondy kolektivního investování

    Vzorové otázky

    1. Jak definujeme kolektivní investování?
    2. Jaké znáte členění fondů kolektivního investování?
    3. Co je fond fondů?
    4. Jaké nové právní formy investičních fondů znáte?
    5. Jaké jsou výhody a nevýhody kolektivního investování?
    6. Jaké znáte orgány dohledu a regulace kolektivního investování?